倉儲合同糾紛如何防范風險(倉儲合同糾紛如何防范風險)

2023-06-06 22:29發(fā)布

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倉儲合同糾紛如何防范風險

1.加大對金融機構接受倉單融資的檢查 2012年，廈門中院民二庭在審理中發(fā)現(xiàn)，廈門因資金鏈斷裂產生的連鎖經濟糾紛十分嚴重，其中以鋼材貿易倉單質押作為融資手段，向銀行、企業(yè)和個人進行融資，因鋼材的跌價及資金鏈斷裂引發(fā)的糾紛繁多，如以買賣合同糾紛、倉儲合同糾紛及委托合同糾紛出現(xiàn)的鋼貿融資、交易期貨化以及合同詐騙，涉及廈門多家國企。倉單融資本身沒有問題，但是倉單融資成為融資平臺后，進行理財，進入股市、房市，成為影子銀行業(yè)務，風險轉移跨界后就有系統(tǒng)性風險的隱患。為防止此類風險的發(fā)生，應當加大對金融機構接受倉單融資的檢查，重點從融資倉單的真實性著手，從銀行系統(tǒng)內部梳理控制，完善部門分工和職責，合理設置審批和操作流程，防止一物多押、一單多質。 2.建立倉單質押登記制度倉單等各類貿易單證抵質押融貸業(yè)務風險頻發(fā)，一個重要原因是因為現(xiàn)有的倉單質押缺乏公示制度，風險無法預見。關于如何規(guī)范倉單質押的管理，我們在征詢過程中，企業(yè)對此反映很強烈。為規(guī)范相關融資活動，防范虛假貿易，推動商品貿易融資健康發(fā)展，應當建立倉單質押登記制度。近日，銀監(jiān)會向部分銀行下發(fā)的《關于規(guī)范大宗商品融資的通知》征求意見稿中，很重要的一條就是銀行需在央行征信中心的動產權益登記系統(tǒng)上對倉單進行登記，并將此公示系統(tǒng)與企業(yè)征信數(shù)據(jù)庫相關聯(lián)。 3.建立倉儲經營資信準入制度倉儲糾紛中出現(xiàn)倉儲物被盜賣、強行提貨等問題比較突出，涉及的倉儲企業(yè)既有民營企業(yè)也有大型國企，防范倉儲風險的關鍵是保管方的資信狀況，應當建立對倉儲企業(yè)、監(jiān)管方市場準入及資信的審查。提高倉儲方、監(jiān)管方的準入門檻，對擬開展融資業(yè)務的倉庫制定一系列標準，設立倉儲經營資信準入，參照銀行風險準備金提取比例，建立政府監(jiān)管制度。同時，可加強存貨方及倉儲企業(yè)的保險意識，以貨物保險化解風險。 4.完備倉儲業(yè)第三方監(jiān)管體系目前，倉儲合同引入第三方監(jiān)管制度，第三方監(jiān)管除了對倉儲流程的監(jiān)管，還包括倉單質押貸款流程的監(jiān)管。有效的第三方監(jiān)管可以從根本上杜絕倉儲企業(yè)、貨主和金融機構從業(yè)者之間的利益鏈，保證行業(yè)健康、有序的發(fā)展。但目前涉案的倉儲合同條款清楚、責權明確，也都有第三方監(jiān)管協(xié)議，也就是說每批貨都有人監(jiān)管，但監(jiān)管人只管物不管“權利”，出現(xiàn)一物多人監(jiān)管，卻監(jiān)管不住的情況，第三方監(jiān)管形同虛設。我贊同對監(jiān)管方設立經營資信準入，參照銀行風險準備金提取比例，建立政府監(jiān)管制度，建立專業(yè)的、信用的、有效的第三方監(jiān)管制度。 5.建立格式化倉單根據(jù)國家外管局的檢查發(fā)現(xiàn)，目前存在大量企業(yè)利用偽造、變造商業(yè)單據(jù)、重復使用物權單證或套用貨物貿易單證等手法進行虛假貿易。為防止倉單成為投機套利的工具，應當建立格式化倉單。目前，我國規(guī)范倉儲合同的法律較少，當倉儲合同向金融倉儲發(fā)展時，有更多的細節(jié)需要我們去規(guī)范。根據(jù)合同法第三百八十七條規(guī)定，倉單是提取倉儲物的憑證。但實踐中操作方式并不統(tǒng)一，倉單的樣式五花八門，有的是由保管人出具入庫單，存貨人開具提貨單，入庫單僅是存貨證明不能提貨，提貨單才是提貨憑證才能提貨。實踐中對于什么是倉單，具備哪些因素才能認定是倉單，倉單到底是物權憑證還是債權憑證認識不一。因此，建立格式化的倉單勢在必行，這樣有利于倉儲企業(yè)的管理和以后倉單流通的管理。