裁判規(guī)則

1.“公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議”的規(guī)定，非認(rèn)定擔(dān)保合同效力的依據(jù)——招商銀行股份有限公司大連東港支行與大連振邦氟涂料股份有限公司、大連振邦集團有限公司借款合同糾紛案

案例要旨：《公司法》第十六條第二款規(guī)定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。該條款是關(guān)于公司內(nèi)部控制管理的規(guī)定，不應(yīng)以此作為評價合同效力的依據(jù)。擔(dān)保人抗辯認(rèn)為其法定代表人訂立抵押合同的行為超越代表權(quán)，債權(quán)人以其對相關(guān)股東會決議履行了形式審查義務(wù)，主張擔(dān)保人的法定代表人構(gòu)成表見代表的，人民法院應(yīng)予支持。

案號：（2012）民提字第156號

審理法院：最高人民法院

來源：《最高人民法院公報》2015年第2期（總第220期）

2.公司法定代表人違反公司章程規(guī)定越權(quán)對外提供擔(dān)保的，除相對人知道或應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效——中建材集團進出口公司訴北京大地恒通經(jīng)貿(mào)有限公司、北京天元盛唐投資有限公司、天寶盛世科技發(fā)展（北京）有限公司、江蘇銀大科技有限公司、四川宜賓俄歐工程發(fā)展有限公司進出口代理合同糾紛案

案例要旨：《公司法》第十六條第一款規(guī)定：“公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔(dān)保的總額及單項投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。”該條第二款規(guī)定：“公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議?！?但公司違反前述條款的規(guī)定，與他人訂立擔(dān)保合同的，不能簡單認(rèn)定合同無效。第一，該條款并未明確規(guī)定公司違反上述規(guī)定對外提供擔(dān)保導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效；第二，公司內(nèi)部決議程序，不得約束第三人；第三，該條款并非效力性強制性的規(guī)定；第四，依據(jù)該條款認(rèn)定擔(dān)保合同無效，不利于維護合同的穩(wěn)定和交易的安全。

案號：（2009）高民終字第1730號

審理法院：北京市高級人民法院 

來源：《最高人民法院公報》2011年第2期（總第172期）

3.相對人對未經(jīng)股東會決議的公司對外擔(dān)保合同沒有履行形式審查義務(wù)的，擔(dān)保合同對公司不產(chǎn)生拘束力——吳文俊訴泰州市天利投資發(fā)展有限公司、揚州東煜貿(mào)易發(fā)展有限公司、周文英民間借貸糾紛案

案例要旨：《公司法》第十六條屬于管理性規(guī)定，不能僅據(jù)此認(rèn)定公司對外擔(dān)保合同無效。其明文的公示宣告效力，產(chǎn)生相對人的形式審查義務(wù)。未履行形式審查義務(wù)的，不屬于善意相對人，法律不予保護。

案號：（2014）民申字第1876號

審理法院：最高人民法院

來源：《人民司法·案例》2017年第35期

4.有限責(zé)任公司未經(jīng)股東會決議而為股東提供擔(dān)保，不宜一概認(rèn)定為無效——沈聰明訴沈錫雷、陳成章、顧漢明清算責(zé)任糾紛案

案例要旨：《中華人民共和國公司法》第十六條第二款關(guān)于公司為公司股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保的規(guī)定，對于有限責(zé)任公司而言，由于股東與管理層并未實質(zhì)性地分離，即使未經(jīng)股東會決議，通常也不違背股東意志，所以有限責(zé)任公司為股東提供擔(dān)保，即使未經(jīng)股東會決議，也不宜一概認(rèn)定為無效。

案號：（2012）浙甬商終字第973號

審理法院：浙江省寧波市中級人民法院

來源：《浙江省參閱案例.案例指導(dǎo)》2013年第3期（總第27期）

5.在判斷公司法定代表人違反規(guī)定越權(quán)簽訂擔(dān)保合同是否對公司有效時，還應(yīng)考察其行為是否構(gòu)成表見代表——十堰市辰泓木材有限公司、中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司金融借款合同糾紛案

案例要旨：《中華人民共和國公司法》第十六條第一款規(guī)定：“公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議”，該規(guī)定就公司對外擔(dān)保事項對法定代表人的代表權(quán)進行了限制，因此，在判斷公司法定代表人違反該規(guī)定越權(quán)簽訂擔(dān)保合同是否對公司有效時，還應(yīng)考察其行為是否構(gòu)成《中華人民共和國合同法》第五十條規(guī)定的表見代表，即相對人是否為善意，是否盡到了合理的審慎義務(wù)。

案號：（2017）最高法民申4565號

審理法院：最高人民法院 

來源：中國裁判文書網(wǎng)  2018-07-14

6.公司法定代表人違反公司章程規(guī)定代表公司對外提供擔(dān)保，不能因此否定保證合同的效力——鼎邦實業(yè)投資江蘇有限公司、江蘇銀行股份有限公司鹽城亭湖支行金融借款合同糾紛案

案例要旨：法定代表人在日常經(jīng)營活動中代表公司對外簽訂合同的行為屬于職務(wù)行為，其法律后果由公司承擔(dān)。公司法并未規(guī)定公司不能對外提供擔(dān)保，也未規(guī)定公司對外提供擔(dān)保必須經(jīng)公司股東會或董事會研究決定，即便公司章程對此有規(guī)定，法定代表人的行為確實違反了公司章程的規(guī)定，也不影響該行為的對外效力，不能因此否定保證合同的效力。

案號：（2017）最高法民申2032號

審理法院：最高人民法院 

來源：中國裁判文書網(wǎng)  2018-07-12

7.公司對外提供擔(dān)保是否經(jīng)股東會或股東大會決議，不影響擔(dān)保合同效力——山西華晉紡織印染有限公司、上海晉航實業(yè)投資有限公司與戴軍合資、合作開發(fā)房地產(chǎn)合同糾紛案

案例要旨：根據(jù)法人制度，法定代表人的行為應(yīng)視為法人的行為。擔(dān)保人法定代表人在擔(dān)保書上簽字的行為，應(yīng)視為擔(dān)保人的意思表示。公司是否召開股東會或股東大會，屬于公司對內(nèi)的程序性規(guī)定，與公司交易的第三人不應(yīng)受該內(nèi)部程序性規(guī)定的約束。對是否存在股東會或者股東大會決議，公司以外的第三人不應(yīng)負(fù)有審查義務(wù)，否則將嚴(yán)重影響交易安全。因此，公司對外提供擔(dān)保是否經(jīng)股東會或股東大會決議，不影響擔(dān)保合同效力。

案號：（2015）民一終字第72號

審理法院：最高人民法院 

來源：中國裁判文書網(wǎng)  2015-08-21

司法觀點

一、公司對外提供擔(dān)保的程序及未經(jīng)股東（大）會議情形下的效力判斷

首先，公司為股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保的，《公司法》第16條第2款規(guī)定“必須經(jīng)股東會或者股東大會決議”，這是法律作出的強制性要求，所以未經(jīng)股東會（股東大會）決議，公司不得為股東或?qū)嶋H控制人進行擔(dān)保。而如果公司是為股東或?qū)嶋H控制人之外的他人提供擔(dān)保，該條第1款規(guī)定：“依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議”，在這里，《公司法》將需要何種決議的選擇權(quán)交給公司章程，即《公司法》只是概括地規(guī)定此類擔(dān)保需要作出機關(guān)決議，至于是董事會決議還是股東會決議，則由章程自定?？梢?，并非公司對外提供的所有擔(dān)保都需要股東會（股東大會）作出決議，只有在公司為股東或?qū)嶋H控制人進行擔(dān)保時，是否經(jīng)過了股東會（股東大會）決議同意才應(yīng)成為判斷公司擔(dān)保行為效力的考量因素。

其次，公司為股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保，未經(jīng)股東會（股東大會）決議的（比如公司董事長代表公司直接在為股東的擔(dān)保函中簽字確認(rèn)的），有觀點認(rèn)為擔(dān)保應(yīng)無效，理由是《合同法》第50條規(guī)定：“法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效?！倍热弧豆痉ā返?6條第2款明確要求由股東會決議，接受擔(dān)保的債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照該款的要求查看公司股東會決議，其不得以不知道法律為由來主張自己為善意，所以公司未提供股東會決議時，債權(quán)人并不構(gòu)成善意，債權(quán)人此時應(yīng)當(dāng)屬于《合同法》第50條規(guī)定的“知道或者應(yīng)當(dāng)知道”，所以該擔(dān)保應(yīng)當(dāng)無效。而且，這種觀點進一步認(rèn)為，由于違反了《公司法》第16條第2款的擔(dān)保歸于無效，所以該款在性質(zhì)上屬于效力性強制規(guī)范。

我們認(rèn)為，公司為股東或?qū)嶋H控制人進行擔(dān)保，即使未經(jīng)股東會決議，也不宜籠統(tǒng)認(rèn)定該擔(dān)保無效，應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情形分別判斷。

對封閉性公司，比如有限公司或未上市的股份公司，由于股東人數(shù)少，股東通常兼任公司董事或高管，管理層與股東并未實質(zhì)性地分離，股東對公司重大事項仍有一定的影響力，該類事項即使未經(jīng)股東會決議，但通常也不違背股東的意志。況且封閉性公司不涉及眾多股民利益保護、證券市場秩序維護等公共利益問題，因此，能否絕對地以未經(jīng)股東會決議為由認(rèn)定擔(dān)保無效，值得商榷。

但是如果是公眾公司，比如上市公司為股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)審查該擔(dān)保是否經(jīng)過股東大會決議同意，未經(jīng)股東大會決議同意的擔(dān)保，屬于重大違規(guī)行為，侵害了眾多投資者利益，擾亂了證券市場秩序，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無效。尤其是在當(dāng)接受擔(dān)保的債權(quán)人是商業(yè)銀行等專業(yè)金融機構(gòu)時更是如此。應(yīng)當(dāng)注意的是，商業(yè)銀行接受擔(dān)保時對股東大會決議僅負(fù)形式審查的義務(wù)，不應(yīng)要求其進行實質(zhì)審查，比如即使上市公司提供的股東大會決議是偽造的，也不應(yīng)影響擔(dān)保的效力。（摘自《商事審判若干疑難問題的探討――在全國法院商事審判工作會議上的講話（摘錄）》，作者：宋曉明，載《商事審判指導(dǎo)》2010年第3輯（總第23輯），最高人民法院民事審判第二庭編，人民法院出版社2011年版，第30~31頁。）

二、對于公司未經(jīng)法定程序即董事會或股東會決議而提供擔(dān)保的，不能一概認(rèn)定為無效

對于未經(jīng)法定程序即董事會或股東會決議的對外擔(dān)保，也不能一概認(rèn)定無效。筆者認(rèn)為也應(yīng)分兩類情形：一類是債權(quán)人知道或應(yīng)當(dāng)知道公司是為控股股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會、股東大會決議，否則就是無效；另一類是債權(quán)人不知道債務(wù)人的身份，或公司是為其他股東或個人擔(dān)保，即使未經(jīng)董事會、股東會決議，也不宜簡單認(rèn)定無效。因為《公司法》第16條規(guī)定中對決策機關(guān)的要求，旨在明確公司內(nèi)部治理問題，并非對公司對外擔(dān)保能力的限制。公司對外擔(dān)保的行為主體只能是“公司”，而不是公司內(nèi)部的有關(guān)機構(gòu)。董事會或股東會、股東大會均不構(gòu)成權(quán)利的“行使主體”。無論公司對外擔(dān)保的決議由哪個機構(gòu)形成決議，參與擔(dān)保關(guān)系的只能是“公司”，而非該機構(gòu)。（摘自《有限責(zé)任公司對外擔(dān)保的效力認(rèn)定》，作者：張迪忠，載《法律適用》2009年第10期。）

法律依據(jù)

1.《中華人民共和國公司法》（2018修正）

第十六條   公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔(dān)保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔(dān)保的總額及單項投資或者擔(dān)保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。

公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。

前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項的表決。該項表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過。

2.《中華人民共和國合同法》

第五十條   法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。

第五十二條   有下列情形之一的，合同無效：

（一）一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；

（二）惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；

（三）以合法形式掩蓋非法目的；

（四）損害社會公共利益；

（五）違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定。

3.《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國合同法>若干問題的解釋（二）》

第十四條   合同法第五十二條第（五）項規(guī)定的“強制性規(guī)定”，是指效力性強制性規(guī)定。

4.《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國擔(dān)保法>若干問題的解釋》

第十一條   法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的擔(dān)保合同，除相對人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。

來源：公司法律管家

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