1.關(guān)于金融方面的法律法規(guī)都有哪些

比如：一、基本法律法規(guī)1.中華人民共和國中國人民銀行法2.中華人民共和國商業(yè)銀行法3.中華人民共和國保險法4.中華人民共和國證券法5.中華人民共和國擔(dān)保法6.中華人民共和國合同法7.中華人民共和國票據(jù)法8.中華人民共和國會計法9.中華人民共和國公司法10.中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法（試行）11.全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定12.中華人民共和國刑法（節(jié)選）13.中華人民共和國行政處罰法14.中華人民共和國外匯管理條例15.中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例16.基金會管理辦法17.儲蓄管理條例18.現(xiàn)金管理暫行條例19.非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法20.金融違法行為處罰辦法 二、機構(gòu)與人員管理規(guī)則1.金融機構(gòu)管理規(guī)定2.中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細(xì)則3.外國金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法4.在華外資銀行設(shè)立分支機構(gòu)暫行辦法5.境外金融機構(gòu)管理辦法6.城市合作銀行管理規(guī)定7.城市信用合作社管理辦法8.城市信用合作社聯(lián)合社管理辦法9.農(nóng)村信用合作社管理規(guī)定10.農(nóng)村信用合作社機構(gòu)管理暫行辦法11.農(nóng)村信用合作社章程（范本）12.農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社管理規(guī)定13.農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社章程（范本）14.企業(yè)集團財務(wù)公司管理暫行辦法15.典當(dāng)行管理暫行辦法16.金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法17.外資金融機構(gòu)中、高級管理人員任職資格暫行規(guī)定18.《外資金融機構(gòu)中、高級管理人員任職資格暫行規(guī)定》的補充規(guī)定19.關(guān)于對金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營責(zé)任人的行政處分規(guī)定20.關(guān)于向金融機構(gòu)投資人股的暫行規(guī)定 三、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理規(guī)則 （一）信貸資金管理1.信貸資金管理暫行辦法2.貸款通則3.貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則（試行）4.商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法 （二）資產(chǎn)負(fù)債比例管理及風(fēng)險管理1.中國人民銀行關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測指標(biāo)和考核辦法的通知2.城市信用合作社資產(chǎn)負(fù)債比例管理暫行辦法3.農(nóng)村信用合作社資產(chǎn)負(fù)債比例管理暫行辦法4.防范和處置金融機構(gòu)支付鳳險暫行辦法 （三）存款與利率管理1.關(guān)于執(zhí)行（儲蓄管理條例）的若干規(guī)定2.人民幣單位存款管理辦法3.通知存款管理辦法4.人民幣利率管理規(guī)定5.制止存款業(yè)務(wù)中不正當(dāng)競爭行為的若于規(guī)則 （四）現(xiàn)金管理1.現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則2.大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定 （五）會計結(jié)算管理1.銀行賬戶管理辦法2.票據(jù)管理實施辦法3.支付結(jié)算辦法 （六）外匯外債管理1.銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定2.離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法3.銀行間外匯市場管理暫行規(guī)定4.結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定5.境內(nèi)機構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法6.境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法7.境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法實施細(xì)則8.外匯賬戶管理暫行辦法9.境外外匯賬戶管理規(guī)定10.境外進行項目融資管理暫行辦法 （七）債券管理1.政策性銀行金融債券市場發(fā)行管理暫行規(guī)定2.境內(nèi)機構(gòu)發(fā)行外幣債券管理辦法 （八）內(nèi)部控制及監(jiān)督檢查 l.加強金融機構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則2.非現(xiàn)場稽核監(jiān)督管行規(guī)定3.中國人民銀行現(xiàn)場稽核規(guī)程（試行） （九）信用卡管理1.銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法 四、其他有關(guān)規(guī)則1.商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法2.國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)事會暫行規(guī)定3.金融保險企業(yè)財務(wù)制度4.會員卡管理試行辦法 出處：/view/11004946.htm?fr=aladdin。

2.金融法律法規(guī)知識

? 授信原則的四個基本原則 。

合法 ， 誠實 ， 統(tǒng)一授信 ， 統(tǒng)一授權(quán) 。 ? 免于報告的三類 ： 交易一方是國家機關(guān) ， 國際金融機構(gòu)和外國貸款轉(zhuǎn)貸 ， 同一銀行下 。

? 債權(quán)人 （ 借款人 ） 將債權(quán)轉(zhuǎn)移給第三方 ， 保證人的保證內(nèi)容不變 。 ? 非法出具金融票證罪是銀行 ， 銀行人員或者銀行金融機構(gòu) 。

? 未約定期限的債權(quán) ， 默認(rèn) 6 個月 。 ? 關(guān)于反洗黑錢 o 央行負(fù)責(zé) ? 組織協(xié)調(diào)全國 ， 實行資金監(jiān)測 。

? 監(jiān)督檢查金融機構(gòu)執(zhí)行情況 ? 根據(jù)國務(wù)院授權(quán) ， 參與國際的反洗錢活動 o 銀監(jiān)會負(fù)責(zé) ? 對于所監(jiān)管的金融機構(gòu) ， 建立健全的反洗錢內(nèi)控要求 。 ? 民事法律行為 - 公民 / 法人 ? 物的保證有 抵押 ， 質(zhì)押 ， 留置 三種權(quán)利 。

? 票據(jù) o 在一定期限內(nèi)不行使 ? 持票人對出票人給予的權(quán)利 ， 期限 6 個月 。 ? 拒絕承兌后 ， 追索權(quán)是被拒絕承兌后的 6 個月 。

? 再追索權(quán)是清償或者起訴后 3 個月 。 ? 見票即付的功能是 2 年 。

o 票據(jù)的功能是流通 ， 轉(zhuǎn)讓的方式是背書 。 o 票據(jù)的 4 個行為 ， 背書 ， 出票 ， 承兌 ， 保證 。

容易混淆的是 ， 撤銷權(quán)對債權(quán)人是一年內(nèi)有效 ， 對債務(wù)人是 ， 五年之內(nèi)沒有行使的 ， 可以撤銷 。 ? 代理 ： 三種 ， 法定 ， 指定 ， 委托 。

o 指定代理 ： 人民法院或者機關(guān) 。 o 法定代理 ： 根據(jù)法律而規(guī)定 。

o 無權(quán)代理 ： 善意 ， 行為人無代理權(quán) ， 行為人以本人名義和他人 ， 不違法 ， 與第三人 有民事行為能力 。 ? 經(jīng)理由董事會指派 。

? 合同 ： o 當(dāng)事人訂立合同的因素 ： ? 民事行為能力 ? 民事權(quán)利能力 ? 書面口頭或者其他形式 ? 判刑 o 職位挪占罪 ， 5 年以下有期徒刑或者拘役 o 非國家人員受賄 ， 最高 5 年以上 。 o 挪用資金 ， 簽訂合同失職被騙罪 ， 3 年以下 o 有價證券詐騙 ， 不會是單位構(gòu)成 。

? 犯罪主體 o 一般主體 ： 非法吸收公眾存款罪 o 特殊主體 ： 違法房貸 ， 到帳不入賬 ， 非法出具金融票據(jù)背信運用財產(chǎn) ，。 o 特殊主體包括 ， 商業(yè)銀行 ， 證券公司 ， 保險公司 ， 期貨公司 ， 經(jīng)紀(jì)公司或其他金 融機構(gòu) 。

? 金融犯罪實施的主體 o 針對銀行的犯罪 ? 外部犯罪 ? 內(nèi)部犯罪 o 銀行人員職務(wù)犯罪 ? 抵押 o 實現(xiàn)抵押權(quán)的三個方式 ： ? 折價 ? 變賣抵押物 ? 拍賣抵押物 ? 本罪主體 o 單位不可以構(gòu)成主體的是 ? 信用卡詐騙 ? 貸款詐騙 o 只能是自然人 ? 信用卡詐騙 ? 有價證券詐騙 ? 票據(jù)詐騙 o 金融憑證詐騙 ? 委托收款憑證 ? 匯款憑證 ? 銀行存單 ? （ 本票 ， 匯票 ， 支票等結(jié)算憑證都不是算入金融憑證詐騙。