銀行承兌匯票托收流程是怎樣的?

一、銀行承兌匯票托收準(zhǔn)備

銀行承兌匯票管理人員將到期日前十日的庫存銀行承兌匯票出庫(如遇節(jié)假日再提前七至十日)，與銀行承兌匯票托收人員辦理交接。

銀行承兌匯票托收人員在票據(jù)背面背書欄(或粘單)作委托收款背書，加蓋結(jié)算專用章和授權(quán)經(jīng)辦人員名章，注明“委托收款”字樣及委托收款銀行全稱、背書日期。

銀行承兌匯票托收經(jīng)辦人員對已完成背書的銀行承兌匯票進(jìn)行正反面復(fù)印(包括附帶的證明)，實(shí)物銀行承兌匯票作委托收款憑證的附件。所有托收復(fù)印件按發(fā)出托收日期順序排列并由專人妥善保管備查。

二、發(fā)出托收的處理

1、在票據(jù)臺帳中將發(fā)出托收銀行承兌匯票由庫存狀態(tài)轉(zhuǎn)入發(fā)出托收狀態(tài)。

2、異地銀行承兌匯票發(fā)出托收的處理：打印或填寫委托收款憑證、委托收款憑證蓋章、委托收款憑證復(fù)核、保管委托收款卡片帳。

3、銀行承兌匯票委托收款憑證及附件以EMS特快專遞方式投寄至承兌行。

三、銀行承兌匯票托收款項(xiàng)收回處理

1、正常收回

收到通過支付系統(tǒng)、匯劃系統(tǒng)及同城劃來的款項(xiàng)，根據(jù)款項(xiàng)內(nèi)容，核銷托收卡片。填制表內(nèi)外憑證并記賬。

2、拒付、退票

收到付款人開戶行退回的委托收款憑證、銀行承兌匯票和拒絕付款理由書或付款人未付票款通知書，經(jīng)審核為無理退票(拒付)或合理退票但能通過協(xié)商解決的，及時與承兌貼現(xiàn)行聯(lián)系后重新托收，并在票據(jù)臺帳中，做相應(yīng)的表外賬戶處理。

四、銀行承兌匯票追索保全

1、對合理退票、拒付的銀行承兌匯票，且與承兌行、貼現(xiàn)申請人(或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人)協(xié)商不成時，按照《票據(jù)法》的規(guī)定，由相關(guān)部門向貼現(xiàn)申請人(或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人)行使追索權(quán)。

2、銀行承兌匯票追索金額為銀行承兌匯票票面出票金額和銀行承兌匯票從到期日到實(shí)際付款日止時間的延付利息加上所有相關(guān)的催收費(fèi)用。

五、銀行承兌匯票逾期催收

1、逾期銀行承兌匯票經(jīng)催收后，10天以上仍未收到款項(xiàng)的，銀行承兌匯票托收人員向承兌行發(fā)出《銀行承兌匯票賠付通知書》，加緊催收，并做好催收記錄，直至收回款項(xiàng)。

2、到期銀行承兌匯票在發(fā)出托收期間，因銀行承兌匯票所附證明的內(nèi)容有缺陷、銀行承兌匯票審核等問題，相關(guān)市場營銷人員積極配合予以協(xié)助催討。

在實(shí)踐中，收到銀行承兌匯票到期前大家需要規(guī)定的時間進(jìn)行辦理填寫托收憑證。此時了解銀行承兌匯票托收流程是非常必要的，這樣可以省去不必要的麻煩，更快的辦理好。大家還需要注意的是在收到銀行承兌匯票時必須確認(rèn)是否是銀行承兌匯票、確認(rèn)票據(jù)背書是否連續(xù)等等。