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有人在在利用支付寶花唄，干著這樣的事：

然而，2017年11月14日，備受關(guān)注的“花唄套現(xiàn)”非法經(jīng)營第一案在重慶市江北區(qū)人民法院宣判，杜某某非法經(jīng)營“資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，一審判處有期徒刑兩年六個(gè)月，并處罰金三萬元。此案是全國首例因?yàn)槔谩盎▎h”進(jìn)行套現(xiàn)而入刑的案件，具有首創(chuàng)意義。本案的主要爭議焦點(diǎn)是，虛構(gòu)交易通過螞蟻花唄進(jìn)行套現(xiàn)并收取手續(xù)費(fèi)的行為是否屬于“非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)”。

一審判決明確：通過虛構(gòu)交易，幫別人“花唄套現(xiàn)”并且收取手續(xù)費(fèi)屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為。

裁判摘要：行為人在沒有真實(shí)交易的情況下，通過虛構(gòu)交易，將重慶市阿里巴巴小額貸款公司的資金直接支付給淘寶用戶，并從中獲利，系未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，符合我國刑法第二百二十五條第(三)項(xiàng)所規(guī)定非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件。

重慶市江北區(qū)人民法院

刑 事 判 決 書

(2017)渝0105刑初817號(hào)

公訴機(jī)關(guān)重慶市江北區(qū)人民檢察院。

被告人杜振獅，男，1992年10月3日出生于福建省泉州市，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地福建省泉州市。因涉嫌犯非法經(jīng)營罪，于2016年8月4日被捉獲，同年8月6日被刑事拘留，同年9月12日被依法逮捕?，F(xiàn)羈押于重慶市江北區(qū)看守所。

辯護(hù)人歐幫東，重慶豪泰律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人劉遠(yuǎn)征，重慶豪泰律師事務(wù)所實(shí)習(xí)律師。

重慶市江北區(qū)人民檢察院以北檢刑訴〔2017〕903號(hào)起訴書指控被告人杜振獅犯非法經(jīng)營罪，于2017年6月13日向本院提起公訴。本院受理后，依法適用普通程序，組成合議庭，公開開庭審理了本案。重慶市江北區(qū)人民檢察院指派檢察員蔣朝吉、代理檢察員蔡明洋出庭支持公訴，被告人杜振獅及其辯護(hù)人歐幫東、劉遠(yuǎn)征到庭參加了訴訟。本案經(jīng)依法延期審理，現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控，被告人杜振獅在未取得相關(guān)金融資質(zhì)的情況下，于2015年7月與杜某1(另案處理)、杜聰明(另案處理)、杜水平(另案處理)等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)。杜振獅等人在扣除手續(xù)費(fèi)后，將余款轉(zhuǎn)入淘寶用戶的支付寶賬戶。杜振獅、杜某1等人所獲取的手續(xù)費(fèi)，除一部分支付給中介人員外，余款由杜振獅、杜某1等人瓜分。

2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅與杜某1等人通過中介人員串通多名淘寶用戶，虛構(gòu)交易共計(jì)2500余筆，套取人民幣4700000余元。

公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭舉示了相關(guān)證據(jù)證明其指控，并認(rèn)為被告人杜振獅的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)的規(guī)定，已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，杜振獅到案后如實(shí)供述罪行，提請對其依法判處。

被告人杜振獅對起訴書指控的事實(shí)及罪名無異議。

辯護(hù)人提出被告人杜振獅的行為不屬于非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)，不構(gòu)成犯罪。杜振獅到案后如實(shí)供述罪行，在本案中所起作用小于杜某1，系初犯，如認(rèn)定其構(gòu)成犯罪，建議對杜振獅判處三年以下有期徒刑并適用緩刑。

經(jīng)審理查明，2011年6月，浙江阿里巴巴電子商務(wù)有限公司、上海復(fù)興工業(yè)技術(shù)發(fā)展有限公司、寧波市金潤資產(chǎn)經(jīng)營有限公司、萬向租賃有限公司出資成立重慶市阿里巴巴小額貸款股份有限公司。重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司的經(jīng)營范圍為在全國范圍內(nèi)開展辦理各項(xiàng)貸款，票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

2014年下半年，重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司開發(fā)的小額信貸產(chǎn)品“螞蟻花唄”上線運(yùn)營，其特點(diǎn)是用戶在淘寶、天貓和部分外部商家消費(fèi)時(shí)，可選擇由“螞蟻花唄”先行墊付貨款，在規(guī)定的還款日之前向“螞蟻花唄”償還欠款無需支付利息及其他費(fèi)用，但其不具備直接提取現(xiàn)金的功能。

2015年7月，被告人杜振獅與杜某1等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費(fèi)。其具體手法是，杜振獅、杜某1等人向杜愛民(另案處理)等人購得可以使用“螞蟻花唄”支付的淘寶店鋪后，通過中介人員將店鋪的鏈接發(fā)送給意圖套現(xiàn)的淘寶用戶，淘寶用戶則根據(jù)其套現(xiàn)的金額點(diǎn)擊鏈接購買同等價(jià)值的商品，同時(shí)申請由“螞蟻花唄”代為支付貨款。杜振獅、杜某1所掌控的淘寶店鋪的支付寶賬戶在收到貨款后，淘寶用戶在無真實(shí)商品交易的情況下即在購物頁面確認(rèn)收貨隨即再申請退貨，杜振獅、杜某1等人扣除7%-10%的手續(xù)費(fèi)后，將剩余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入淘寶用戶的支付寶賬戶。杜振獅、杜某1等人所獲取的手續(xù)費(fèi)，除一部分支付給中介人員外，余款由杜振獅、杜某1等人分配。

2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅與杜某1等人向杜愛民等人購得淘寶網(wǎng)上店鋪后，通過中介人員串通多名淘寶用戶，虛構(gòu)交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。

2016年8月3日，被告人杜振獅被公安機(jī)關(guān)捉獲歸案。

上述事實(shí)，被告人杜振獅在開庭審理過程中亦無異議，并有受案登記表、立案決定書、重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、小額貸款公司基本信息表、訂單信息截圖、涉案淘寶網(wǎng)店套現(xiàn)金額及套現(xiàn)者未還款明細(xì)、重慶市金融工作辦公室《關(guān)于同意重慶市阿里巴巴小額貸款股份有限公司開業(yè)的批復(fù)》、涉案淘寶網(wǎng)店套現(xiàn)交易信息、證人杜某1、杜某2、王某、鄧某、向某、鄒某、潘某、李某等人的證言、被告人杜振獅的供述、戶籍信息、抓獲經(jīng)過等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人杜振獅伙同他人，無視國家法律，利用淘寶店鋪虛構(gòu)交易收款并扣除手續(xù)費(fèi)后再通過支付寶向淘寶用戶支付資金，數(shù)額達(dá)4700000余元，擾亂了市場經(jīng)濟(jì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，依法應(yīng)予以處罰。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚，證據(jù)充分，指控的罪名成立。關(guān)于辯護(hù)人提出杜振獅的行為不屬于非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其行為不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見，經(jīng)審理認(rèn)為，根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金結(jié)算的行為，銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介結(jié)構(gòu)。根據(jù)國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》的規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。而杜振獅在沒有真實(shí)交易的情況下，通過虛構(gòu)交易，將重慶市阿里巴巴小額貸款公司的資金直接支付給淘寶用戶，并從中獲利，系未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，符合我國刑法第二百二十五條第(三)項(xiàng)所規(guī)定非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件。

辯護(hù)人提出的該辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。

杜振獅到案后，如實(shí)供述罪行，審理中認(rèn)罪、悔罪，依法對其從輕處罰，辯護(hù)人提出從輕處罰的意見成立，本院予以采納，但根據(jù)杜振獅犯罪的事實(shí)、性質(zhì)和情節(jié)，不宜對其適用緩刑。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五第三項(xiàng)、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人杜振獅犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬元;

(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2019年2月3日止。)

二、對被告人杜振獅違法所得6000元予以繼續(xù)追繳。

罰金于判決生效之日起十日內(nèi)繳納。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向重慶市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。

審　判　長　　黃　亞

人民陪審員　　陳道榮

人民陪審員　　戴真銀

二〇一七年十一月十四日