按照《刑法》第196條的規(guī)定，所謂“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍拒不歸還的行為。而兩高《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對惡意透支作了更具體、更明確的規(guī)定，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的行為。 一、“惡意”，必須是有非法占有的主觀故意。 要區(qū)別于有合理因素不能歸還的情形。如果行為人在實施透支行為的當時，并不具有非法占有透支款項的主觀故意，因而不能歸還的情況，仍然屬于民事調(diào)整的范圍。 二、對于“透支”數(shù)額的認識。 1、絕對數(shù)額基點：刑法信用詐騙罪規(guī)定，只有“透支”在5000元以上，才是信用卡詐騙罪所要評價的行為。 2、“超額”概念又具有相對性，“超額透支”的多少應(yīng)該是相對于持卡人本人的收入、資產(chǎn)而言的。持卡人的收入、資產(chǎn)較多，“超額”的標準就高；反之，“超額”的標準就低。同樣透支5萬元，對于收入較低的打工者來說就是超額透支，而對億萬富翁而言就不能算是大量透支了。有些持卡人本身收入較高或者自身資產(chǎn)較多，其透支額度較高也是正常的。 3、區(qū)分的關(guān)鍵在于將“超額”的絕對性和相對性結(jié)合起來，在“超額透支”5000元以上的前提下，根據(jù)持卡人個人收入、資產(chǎn)狀況來判斷是否是惡意透支型信用卡詐騙罪的“超額透支”。這樣既保證了法律規(guī)定的適用，又能根據(jù)個人的不同情況進行具體區(qū)分。

信用卡詐騙惡意透支管轄(信用卡詐騙惡意透支立案標準是多少)

發(fā)卡銀行作為信用卡詐騙犯罪的被害人(單位)，其所在地即為犯罪結(jié)果發(fā)生地，因此，發(fā)卡銀行所在地法院對惡意透支型信用卡詐騙犯罪案件有管轄權(quán)。 　　知識擴展： 　　?惡意透支可分為一般違法性的惡意透支和犯罪性的惡意透支。 一般違法性的惡意透支，是指行為人以非法占有為目的，故意違反信用卡章程與約定進行透支，逾期不還，但詐騙金額較小的行為。一般違法性的惡意透支是行政違法行為，應(yīng)承擔相應(yīng)的行政責任和民事責任，由于其社會危害性較小，不構(gòu)成犯罪。 犯罪性的惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定......

信用卡透支非詐騙判決(信用卡詐騙罪惡意透支立案標準)

依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定，惡意透支屬于信用卡詐騙的犯罪行為。這次兩高司法解釋對惡意透支構(gòu)成犯罪的條件作了明確的規(guī)定： 1、對惡意透支增加了兩個限制條件：一是發(fā)卡銀行的兩次催收;二是超過三個月沒有歸還。這里面就排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書，而沒有按時歸還的行為，持卡人沒有接到有關(guān)通知或者文書，過了一定的期限沒有歸還的，不屬于惡意透支。 2、惡意透支信用卡詐騙犯罪是故意犯罪，因此在主觀上具有非法占有的目的，這是該行為非常重要的構(gòu)成要件。非法占有是區(qū)分惡意透......

信用卡詐騙罪與惡意透支(信用卡詐騙罪惡意透支立案標準)

按照《刑法》第196條的規(guī)定，所謂惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍拒不歸還的行為。而兩高《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對惡意透支作了更具體、更明確的規(guī)定，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的行為。 一、惡意，必須是有非法占有的主觀故意。 要區(qū)別于有合理因素不能歸還的情形。如果行為人在實施透支行為的當時，并不具有非法占有透支款項的主觀故意，因而不能歸......