概念

金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，數(shù)額較大的行為。

構(gòu)成要件

客體要件

本罪侵犯的客體是國(guó)家的貨幣管理制度。金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)便利換取貨幣的行為還同時(shí)侵犯了金融機(jī)構(gòu)的正常活動(dòng)，具有一定的瀆職性。由于本罪主體的特殊性，因而本罪對(duì)國(guó)家貨幣管理制度的危害比一般人實(shí)施同樣的行為的危害要大，所以本條第2款規(guī)定了更重的法定刑。

客觀要件

本罪在客觀方面上表現(xiàn)為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣，或者利用職務(wù)上的便利以偽造的貨幣換取貨幣的行為。所謂偽造的貨幣簡(jiǎn)稱(chēng)假幣，是指依照我國(guó)的貨幣即人民幣和外幣含港、澳、臺(tái)幣(包括現(xiàn)行流通的紙幣和硬幣)的形態(tài)、格式、圖案、色彩、線條等特征，通過(guò)印刷、復(fù)印、石印、影印、手描等方法制作的以假充真的貨幣，不包括變?cè)斓呢泿拧?/p>

所謂購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣，是指以一定的價(jià)格利用貨幣或物品買(mǎi)回、換取偽造的貨幣之行為。所謂以偽造的貨幣換取貨幣的行為，是指以偽造的假幣換取真幣的行為。這種行為方式，必須在利用職務(wù)之便的情況下實(shí)施，才能構(gòu)成本罪的客觀之方面。否則，如果沒(méi)有利用職務(wù)之便，即使有以偽造的貨幣換取真幣的行為，亦不可能構(gòu)成本罪。構(gòu)成犯罪的，也只能以其他罪論處。所謂利用職務(wù)之便，在這里是指利用職務(wù)范圍內(nèi)的權(quán)力和地位所形成的主管、經(jīng)管、經(jīng)手貨幣的便利條件。既包括利用職權(quán)的便利，即在自己職務(wù)范圍內(nèi)因職務(wù)而產(chǎn)生、享有的處理某種事物的便利，如人事權(quán)、物權(quán)等，又包括利用本人的職權(quán)或地位所形成的便利條件。無(wú)論出于哪一種情況，都應(yīng)當(dāng)與自己的諸如管理貨幣的發(fā)行、流通與回籠，存款的吸收與提取，貸款的發(fā)放與收回，國(guó)內(nèi)外匯兌換的往來(lái)等等從事貨幣流通及相關(guān)的業(yè)務(wù)職責(zé)活動(dòng)相聯(lián)系。如利用管理金庫(kù)、出納現(xiàn)金、吸收付出存款、放出與收回貸款等等，就可形成本罪的便利條件。如果沒(méi)有利用本身的職務(wù)之便，只是因工作關(guān)系熟悉作案的環(huán)境、方法、條件等，而將偽造的貨幣換取真幣的，就不是本罪的客觀之行為。如某銀行的一工作人員將假幣向其銀行某一儲(chǔ)蓄所與之不相識(shí)的人員兌換真幣，以及晚上趁無(wú)人之機(jī)，潛入金庫(kù)將假幣換取真幣的行為，都因未利用職務(wù)之便因而不能構(gòu)成本罪。當(dāng)然，這不排除可以構(gòu)成他罪，如使用假幣罪、詐騙罪、盜竊罪等等。

主體要件

本罪的主體是特殊主體，即只有金融機(jī)構(gòu)的工作人員才能構(gòu)成。所謂金融機(jī)構(gòu)，是指專(zhuān)門(mén)從事各種金融活動(dòng)的組織。目前，我國(guó)已形成以中央銀行即中國(guó)人民銀行為核心，以商業(yè)銀行為主體的多種金融機(jī)構(gòu)并存的體系。其中商業(yè)銀行主要有中國(guó)工商銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、光大銀行、中信實(shí)業(yè)銀行以及各種地方性商業(yè)銀行等。其他金融機(jī)構(gòu)是指，銀行以外的城鄉(xiāng)信用合作社、融資租賃機(jī)構(gòu)、信托投資公司、保險(xiǎn)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)等具有貨幣資金融通職能的機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)工作人員即是在上述機(jī)構(gòu)中從事公務(wù)的人員。如果不是在上述金融機(jī)構(gòu)而是在其他機(jī)構(gòu)中工作的人員或者雖然是在上述金融機(jī)構(gòu)中工作，但其不是從事公務(wù)而是從事勞務(wù)的人員，不能構(gòu)成本罪主體。

主觀要件

本罪的主觀方面必須是故意，即明知是偽造的貨幣而予以購(gòu)買(mǎi)或者利用職務(wù)之便利換取貨幣。如果行為人在工作中誤將假幣支付給他人，不能視為利用職務(wù)便利以假幣換取真幣。

認(rèn)定

本罪與非罪的界限

區(qū)分本罪與非罪的界限，主要應(yīng)注意以下兩點(diǎn)：(1)行為人購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者以偽造的貨幣換取的貨幣數(shù)額大小。如果數(shù)額不大的，則不構(gòu)成犯罪。(2)行為人主觀上是否出于故意。如果行為人在不知情的情況下買(mǎi)進(jìn)了偽造的貨幣或者以偽造的貨幣換取了貨幣，其行為一般也不構(gòu)成本罪，如果構(gòu)成其他犯罪的，以其他犯罪論處。

本罪與購(gòu)買(mǎi)假幣罪

本罪與購(gòu)買(mǎi)假幣罪的客觀行為的性質(zhì)并沒(méi)有本質(zhì)上的不同。所不同的主要有，(1)行為主體的不同。本罪客觀行為的主體是銀行等金融機(jī)構(gòu)的工作人員；而購(gòu)買(mǎi)假幣罪的主體則為一般主體。(2)客觀方面不同。本罪只要具有購(gòu)買(mǎi)的行為，無(wú)論其購(gòu)買(mǎi)數(shù)額的多少都可構(gòu)成本罪；但后罪的客觀方面，不僅要求具有購(gòu)買(mǎi)假幣的行為，而且亦要求購(gòu)買(mǎi)假幣的數(shù)量達(dá)到數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn)，否則即不可能構(gòu)成犯罪。另外需要指出的是，金融機(jī)構(gòu)工作人員出于走私的故意而購(gòu)買(mǎi)假幣的，這時(shí)又牽連觸犯走私假幣罪，對(duì)之應(yīng)從重按走私假幣罪論處。

本罪與偽造貨幣罪

如果行為人偽造貨幣后，再用自己偽造的貨幣換取真幣，則又觸犯?jìng)卧熵泿抛?。由于后者這種以假幣換取真幣的行為是前者偽造行為的一種自然的后繼行為，加之，本法對(duì)偽造貨幣的行為處罰要比本罪重，對(duì)此，應(yīng)從重?fù)袢卧熵泿抛锾幜P。對(duì)于后面的以假幣換取真幣的行為，則作為一個(gè)從重的情節(jié)予以考慮。如果金融工作人員既有偽造貨幣的行為，又有不是以自己偽造的貨幣而是以他人偽造的貨幣換取真幣的行為，此時(shí)，兩者之間沒(méi)有必然聯(lián)系，因此，應(yīng)當(dāng)分別定為偽造貨幣罪與本罪，然后，實(shí)行數(shù)罪并罰。

本罪與走私假幣罪

行為人如果出于走私的故意或與走私犯罪分子共謀實(shí)施本罪行為的，則又牽連觸犯了走私假幣罪，此時(shí)，應(yīng)擇一重罪即走私假幣罪從重處罰。根據(jù)走私行為的性質(zhì)，下列行為，即使為金融工作人員所為，亦應(yīng)按走私假幣罪處罰：(1)直接向走私犯罪分子非法購(gòu)買(mǎi)國(guó)家禁止進(jìn)出口的偽造的貨幣的；(2)在內(nèi)海、領(lǐng)海購(gòu)買(mǎi)國(guó)家禁止進(jìn)出口的偽造的貨幣的；(3)與走私偽造的貨幣的犯罪分子共謀，為其將偽造的貨幣換取真幣的；等等。

立案標(biāo)準(zhǔn)

　　銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在二千元以上或者幣量在二百?gòu)?枚)以上的，應(yīng)予立案追訴。

量刑標(biāo)準(zhǔn)

依本條規(guī)定，犯金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)；情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。

在上述處刑規(guī)定中，對(duì)應(yīng)出售、購(gòu)買(mǎi)或者運(yùn)輸偽造的貨幣罪的數(shù)額要求，本罪的“數(shù)額巨大”也應(yīng)指幣值3萬(wàn)元以上或者幣量3000張以上。其他嚴(yán)重情節(jié)主要指以下情形：

(1)共同犯罪的主犯；

(2)購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣后投入市場(chǎng)流通的；

(3)以前因犯本罪受過(guò)刑事處罰又實(shí)施本罪的。情節(jié)較輕一般是指有自首或者立功表現(xiàn)的，屬于共同犯罪的從犯，沒(méi)有造成什么危害結(jié)果的發(fā)生等情況。

司法解釋

[刑法條文］

第一百七十一條第二款、第三款 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)；情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。

偽造貨幣并出售或者運(yùn)輸偽造的貨幣的，依照本法第一百七十條的規(guī)定定罪從重處罰。

【司法解釋】

　　最高人民檢察院、公安部

　　《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》

　　第二十一條 [金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣案(刑法第一百七十一條第二款)]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在二千元以上或者幣量在二百?gòu)?枚)以上的，應(yīng)予立案追訴。

法律意見(jiàn)

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