案情介紹

　01

　　主體方面

02

　　客體方面

　04

　　客觀方面

案件點(diǎn)評(píng)

　　2016年5月20日李某套取陜西信合貸款，約定年利率為7.3‰，借款用途為修建商場(chǎng)，但其并沒有將信貸資金用于其商場(chǎng)建設(shè)中，而是另作他用，于同年5月21日將貸款300萬(wàn)元以2%的利率出借被告趙某某。原告李某取得貸款后私自改變貸款用途，且在取得貸款的當(dāng)日，即將貸款借給趙某某，其主觀上具有高利轉(zhuǎn)貸從中牟利的故意，客觀上實(shí)施了高利轉(zhuǎn)貸的行為，違法所得數(shù)額達(dá)990600元(1560000元-569400元)，結(jié)合庭審中擔(dān)保人王某某述稱，趙某某對(duì)李某借取陜西信合貸款知情，并且趙某某于2015年6月至2018年8月陸續(xù)向李某給付250萬(wàn)元。李某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，違反國(guó)家信貸資金管理制度，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得144.78萬(wàn)元，數(shù)額較大，其行為構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。筆者認(rèn)為，行為人李某肆意改變借款用途，采用套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金的辦法，將國(guó)家貸款從銀行借出后，不是用于自己發(fā)展生產(chǎn)和正當(dāng)經(jīng)營(yíng)，而是用高利牟取暴利的手段將借款轉(zhuǎn)借紿他人，其行為是利用國(guó)家資金坐地謀利，不僅干擾了正常的金融信貸秩序，也破壞了國(guó)家的金融貸款政策，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，依法應(yīng)予以打擊。

　　參考文獻(xiàn)

　　崔曉麗：《高利轉(zhuǎn)貸罪司法認(rèn)定中疑難問(wèn)題》，載《中國(guó)刑事法》2019年第4期。

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