
1、自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
2、單位犯本罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照上述規(guī)定處罰。
具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié):
(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬(wàn)元以上的;
(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的;
(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的;
(四)造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。
非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額,以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。
案發(fā)前后已歸還的數(shù)額,可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。
非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪在犯罪構(gòu)成上存在許多重合之處,都是向社會(huì)不特定公眾籌集資金,都破壞了金融管理秩序。
對(duì)于普通人來(lái)說(shuō),很難準(zhǔn)確把握這兩個(gè)罪名之間的區(qū)別。
因此,建議當(dāng)事人最好咨詢一下 法律咨詢貼吧 的律師。
1998年國(guó)務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》(下簡(jiǎn)稱《辦法》)第四條規(guī)定,“本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),擅自從事的下列活動(dòng):
(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn),以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資;
(三)非法發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣;
(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
前款所稱非法吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng);所稱變相吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),不以吸收公眾存款的名義,向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。
”實(shí)踐中爭(zhēng)議主要在于《辦法》能否作為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據(jù)。
非法吸收公眾存款罪不是行政處罰。
行政處罰是指行政主體依照法定職權(quán)和程序?qū)`反行政法規(guī)范,尚未構(gòu)成犯罪的相對(duì)人給予行政制裁的具體行政行為。
非法吸收公眾存款是犯罪行為。
《刑法》第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
對(duì)于非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為是否立案?jìng)刹椋Q于有沒有涉嫌以下三種情形中的一種:
一是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額上來(lái)看,個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。
二是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數(shù)上來(lái)看,個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。
三是從造成的經(jīng)濟(jì)損失上來(lái)看,個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。
我在重慶智豪律師事務(wù)所的刑事網(wǎng)站上看到的,就是那個(gè)只辦刑案的律師事務(wù)所。
沒有犯罪事實(shí)或者已過(guò)追訴時(shí)效,或者犯罪情節(jié)輕微不需要判刑或者有免除處罰情節(jié)的,或者證據(jù)不足,應(yīng)當(dāng)或者可以不起訴。
根據(jù)我國(guó)刑法的規(guī)定,非法集資類犯罪主要涉及到三個(gè)罪名,即刑法第192條規(guī)定的集資詐騙罪、刑法第176條規(guī)定的非法吸收公眾存款罪、刑法第179條規(guī)定的擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。 1.非法吸收公眾存款罪。依據(jù)《刑法》,非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定,非法吸收或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數(shù)額或情節(jié)才能構(gòu)成犯罪。2001年最高人民檢察院與公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第二十四條規(guī)定:非法吸收公眾存款或者變......
1、追訴標(biāo)準(zhǔn): (一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的; (二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的; (三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的; (四)造成惡劣社會(huì)影響的; (五)其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。 2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié): ......
刑法是國(guó)家的基本法律,在中國(guó)特色社會(huì)主義法律體系中居于基礎(chǔ)性、保障性地位,對(duì)于打擊犯罪、維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定和保護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全具有重要意義。 2020年12月26日,十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議表決通過(guò)刑法修正案(十一),將于2021年3月1日起施行。 刑法修正案十一回應(yīng)社會(huì)熱點(diǎn)問題,從保障疫情防控、懲治高空拋物,到打擊藥品黑作坊、嚴(yán)懲金融犯罪均由明顯的修改和變化;此次修改刑法的一大亮點(diǎn)就是將維護(hù)人民群眾生命健康安全作為核心任務(wù),解決實(shí)踐中突......

在現(xiàn)實(shí)生活中,非國(guó)有企業(yè)從銀行貸款相對(duì)困難,企業(yè)遇到資金困難,會(huì)通過(guò)企業(yè)之間借貸或者向自然人借款的方式完成借款。但是,企業(yè)借貸時(shí)稍有不慎,可能面臨非法吸收公眾存款的刑事風(fēng)險(xiǎn)。 《中華人民共和國(guó)合同法》保護(hù)建立在真實(shí)意思表示基礎(chǔ)之上的民...
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非法吸收公眾存款罪多久報(bào)案有效依據(jù)我國(guó)《刑法》的規(guī)定,公民對(duì)非法吸收公眾存款罪報(bào)案的,在追訴的時(shí)效內(nèi)報(bào)案都是有效的,而追訴的時(shí)效由法定最高刑而定。相關(guān)法律規(guī)定《中華人民共和國(guó)刑法》第八十七條?【追訴時(shí)效期限】犯罪經(jīng)過(guò)下列期限不再追訴:(一)...
概念 非法吸收公眾存款罪,是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的...
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1. 民間借貸的概念 民間借貸,自然人之間、自然人與非金融機(jī)構(gòu)的法人或其他組織之間借貸自有的人民幣、港、澳、臺(tái)幣、外幣、或者國(guó)庫(kù)券等有價(jià)證券的行為,借貸雙方可以約定借款利息,也可以無(wú)償提供借款,對(duì)于上述案件,法院一般作為民間借貸糾紛案件受...
【非法吸收公眾存款罪】 《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒...
信用卡逾期非法吸收公眾存款罪-信用卡逾期非法吸收公眾存款罪立案標(biāo)準(zhǔn) 信用卡逾期非法吸收公眾存款罪是指持卡人以非法吸收公眾存款為目的,超過(guò)規(guī)定期限或者規(guī)定額度使用信用卡,并且逾期不歸還的行為。該罪名的立案標(biāo)準(zhǔn)如下: 1. 非法吸收公眾存款...
網(wǎng)貸逾期是不是非法吸收公眾存款? 隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展,網(wǎng)貸平臺(tái)越來(lái)越多,網(wǎng)貸也逐漸成為了人們?nèi)粘I钪械囊徊糠?。然?網(wǎng)貸逾期問題也逐漸浮出水面,引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。那么,網(wǎng)貸逾期是不是非法吸收公眾存款呢?本文將對(duì)此進(jìn)行探討。...
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