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信用卡逾期非法吸收公眾存款罪(非法吸收公眾存款罪追訴期)

2023-06-06 19:31發(fā)布

信用卡逾期非法吸收公眾存款罪

1、自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
2、單位犯本罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照上述規(guī)定處罰。
具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié): (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬元以上的; (二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的; (三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的; (四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。
非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額,以行為人所吸收的資金全額計算。
案發(fā)前后已歸還的數(shù)額,可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收公眾存款罪和信用卡詐騙可以并案嗎?

非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪在犯罪構(gòu)成上存在許多重合之處,都是向社會不特定公眾籌集資金,都破壞了金融管理秩序。
對于普通人來說,很難準(zhǔn)確把握這兩個罪名之間的區(qū)別。
因此,建議當(dāng)事人最好咨詢一下 法律咨詢貼吧 的律師。

什么叫非法吸收公眾存款罪?

1998年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》(下簡稱《辦法》)第四條規(guī)定,“本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動,是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),擅自從事的下列活動:
(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn),以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資;
(三)非法發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣;
(四)中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。
前款所稱非法吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),向社會不特定對象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),不以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。
”實踐中爭議主要在于《辦法》能否作為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據(jù)。

非法吸收公眾存款罪行政處罰

非法吸收公眾存款罪不是行政處罰。
行政處罰是指行政主體依照法定職權(quán)和程序?qū)`反行政法規(guī)范,尚未構(gòu)成犯罪的相對人給予行政制裁的具體行政行為。
非法吸收公眾存款是犯罪行為。

《刑法》第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

非法吸收公眾存款罪立案標(biāo)準(zhǔn)

對于非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為是否立案偵查,取決于有沒有涉嫌以下三種情形中的一種:
一是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的。

二是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數(shù)上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。

三是從造成的經(jīng)濟(jì)損失上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。

我在重慶智豪律師事務(wù)所的刑事網(wǎng)站上看到的,就是那個只辦刑案的律師事務(wù)所。

非法吸收公眾存款罪什么情況下免于起訴

沒有犯罪事實或者已過追訴時效,或者犯罪情節(jié)輕微不需要判刑或者有免除處罰情節(jié)的,或者證據(jù)不足,應(yīng)當(dāng)或者可以不起訴。

非法集資罪和尋釁滋事罪(目前在刑法上非法集資涉及到以下哪個罪名)

根據(jù)我國刑法的規(guī)定,非法集資類犯罪主要涉及到三個罪名,即刑法第192條規(guī)定的集資詐騙罪、刑法第176條規(guī)定的非法吸收公眾存款罪、刑法第179條規(guī)定的擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。 1.非法吸收公眾存款罪。依據(jù)《刑法》,非法吸收公眾存款罪是指違反國家法律法規(guī)的規(guī)定,非法吸收或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數(shù)額或情節(jié)才能構(gòu)成犯罪。2001年最高人民檢察院與公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第二十四條規(guī)定:非法吸收公眾存款或者變......

非法吸收公共存款罪

1、追訴標(biāo)準(zhǔn): (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的; (二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的; (三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的; (四)造成惡劣社會影響的; (五)其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。 2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié): ......

解讀非法吸收公眾存款罪相關(guān)問題

刑法是國家的基本法律,在中國特色社會主義法律體系中居于基礎(chǔ)性、保障性地位,對于打擊犯罪、維護(hù)國家安全、社會穩(wěn)定和保護(hù)人民群眾生命財產(chǎn)安全具有重要意義。 2020年12月26日,十三屆全國人大常委會第二十四次會議表決通過刑法修正案(十一),將于2021年3月1日起施行。 刑法修正案十一回應(yīng)社會熱點問題,從保障疫情防控、懲治高空拋物,到打擊藥品黑作坊、嚴(yán)懲金融犯罪均由明顯的修改和變化;此次修改刑法的一大亮點就是將維護(hù)人民群眾生命健康安全作為核心任務(wù),解決實踐中突......

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