在我國相關(guān)法律定義中，抵押、質(zhì)押以及留置都屬于擔(dān)保方式的一種，債權(quán)人對債務(wù)人采取所有物擔(dān)保的方式，以保障債務(wù)事宜的順利完成以及保障債權(quán)人的相關(guān)權(quán)益。本文中瑞律的小編將給大家具體講解抵押和質(zhì)押有什么區(qū)別，以幫助大家更好地理解債券擔(dān)保方面的相關(guān)法律規(guī)定。

抵押和質(zhì)押有什么區(qū)別?

一、 可用于抵押、質(zhì)押與留置的財(cái)產(chǎn)

1、依法可用于抵押的財(cái)產(chǎn)有：

(1)、建筑物和其他土地附著物;

(2)、建設(shè)用地使用權(quán);

(3)、以 招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權(quán);

(4)、生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品;

(5)、抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的使用權(quán);

(6)、交通運(yùn)輸工具;

(7)法律、行政法規(guī)未禁止抵押的其他財(cái)產(chǎn)、

(1)、土地所有權(quán);

(2)、耕地、宅基地、自留山、自留地等集體所有的土地使用權(quán);

(3)、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療設(shè)施和其他社會公益設(shè)施;

(4)、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn);

(5)、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn);

(6)、依法不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。

2、可用于質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)有：動產(chǎn)質(zhì)押,指不動產(chǎn)以外的物，不動產(chǎn)是指土地以及房屋、林木等地上定著物、建筑物的固定設(shè)備等。權(quán)利質(zhì)押的標(biāo)的有：匯票、本票、支票、債券、存款單、倉單、提單;依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票、商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán);依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利(如不動產(chǎn)的收益權(quán))。

3、用于留置的財(cái)產(chǎn)，指因.保管合同、運(yùn)輸合同、加工承攬合同依法占有的債務(wù)人的動產(chǎn)。

二、抵押、質(zhì)押與留置的特點(diǎn)

1、抵押，指債權(quán)人對債務(wù)人或第三人不移轉(zhuǎn)占有而用作債權(quán)擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。抵押的特點(diǎn)：抵押財(cái)產(chǎn)不移轉(zhuǎn)占有，設(shè)立抵押，抵押物仍由債務(wù)人或第三人(抵押人)占有。抵押權(quán)人行使優(yōu)先受償權(quán)，以債務(wù)人不履行債務(wù)為前提。

2、質(zhì)押，指債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)或權(quán)利憑證移交債權(quán)人占有，以該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。動產(chǎn)質(zhì)押的特點(diǎn)：債務(wù)人或第三人(質(zhì)押人)須將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，提供動產(chǎn)的債務(wù)人或第三人是動產(chǎn)的所有人，動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的行使須以債務(wù)人不履行債務(wù)為前提。質(zhì)押包括：動產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押。

動產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押的區(qū)別：

(1)、合同標(biāo)的不同。動產(chǎn)質(zhì)押的標(biāo)的為有形的動產(chǎn);權(quán)利質(zhì)押的標(biāo)的為無形的權(quán)利。

(2)、標(biāo)的物的移轉(zhuǎn)占有方式不同。動產(chǎn)質(zhì)押，出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人交付質(zhì)物;權(quán)利質(zhì)押，以證券化的債權(quán)設(shè)質(zhì)，將設(shè)質(zhì)情況通知債務(wù)人即可，以股份、股票或知識產(chǎn)權(quán)設(shè)質(zhì)，依法質(zhì)押登記即移轉(zhuǎn)占有。

(3)、質(zhì)押的實(shí)現(xiàn)方式不同。動產(chǎn)質(zhì)押，質(zhì)權(quán)以對動產(chǎn)的折價(jià)或拍賣、變賣的價(jià)金優(yōu)先受償;權(quán)利質(zhì)押，質(zhì)權(quán)人直接取代出質(zhì)人的地位，行使出質(zhì)人的權(quán)利。

抵押與質(zhì)押的區(qū)別：

(1)、抵押標(biāo)的為動產(chǎn)與不動產(chǎn);質(zhì)押標(biāo)的為動產(chǎn)與權(quán)利。

(2)、抵押物不移轉(zhuǎn)占有;質(zhì)物移轉(zhuǎn)占有。

(3)、當(dāng)事人可以自愿辦理抵押登記的，抵押合同自簽定之日起生效;當(dāng)事人不必辦理質(zhì)押登記的，質(zhì)押合同自質(zhì)物或權(quán)利憑證交付之日起生效。

(4)、當(dāng)事人辦理抵押登記的，登記部門為抵押物的相應(yīng)管理部門;以股票、知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)向其相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

(5)、債務(wù)履行期屆滿，抵押權(quán)人未受清償?shù)?，可與抵押人協(xié)商以抵押物折價(jià)或以拍賣、變賣該抵押物的所得價(jià)款受償，協(xié)議不成的，可向人民法院提起訴訟;債務(wù)履行期屆滿，質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)?，可與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)物折價(jià)或依法拍賣、變賣質(zhì)物清償債權(quán)。

抵押與質(zhì)押的共同點(diǎn)：

(1)、抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)同為擔(dān)保物權(quán)，

(2)、抵押與質(zhì)押都應(yīng)以書面形式簽訂抵押合同或質(zhì)押合同，

(3)、合同中都不得約定，當(dāng)債務(wù)履行期屆滿，抵押權(quán)或質(zhì)權(quán)未受清償?shù)?，抵押物或質(zhì)物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為抵押權(quán)人或質(zhì)權(quán)人所有，

(4)、抵押合同與質(zhì)押合同都有向有關(guān)部門辦理登記的規(guī)定，

(5)、抵押物與質(zhì)押物都必須辦理登記的，抵押合同與質(zhì)押合同自登記之日起生效，

(6)、抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)與其各自擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，同時(shí)消滅。

(7)、抵押權(quán)因抵押物滅失而消滅，因滅失所得賠償金，應(yīng)作為抵押財(cái)產(chǎn);質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得賠償金，應(yīng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn)。

(8)、抵押擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用;質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)物的保管費(fèi)用和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用。

(9)、抵押物折價(jià)或拍賣、變賣的價(jià)款超過債權(quán)的部分歸抵押人所有，不足部分由債務(wù)人補(bǔ)足;質(zhì)物折價(jià)或拍賣、變賣的價(jià)款超過債權(quán)的部分歸出質(zhì)人所有，不足部分由債務(wù)人補(bǔ)足。

(10)、無論抵押或質(zhì)押，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人都享有對該抵押物或質(zhì)物折價(jià)或拍賣、變賣價(jià)款的優(yōu)先受償權(quán)。

(11)、抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，應(yīng)當(dāng)通知抵押權(quán)人，并告知受讓人轉(zhuǎn)讓物已抵押的情況，抵押人未通知抵押權(quán)人或未告知受讓人的，轉(zhuǎn)讓行為無效;股票出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓,但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)后，出質(zhì)人不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外，轉(zhuǎn)讓所得價(jià)款應(yīng)提前清償債權(quán)。

(12)、抵押物不移轉(zhuǎn)占有;以股票出質(zhì)設(shè)定質(zhì)押，由于股票市場電子化，股票無須移轉(zhuǎn)占有。

(13)、抵押人可用依法有權(quán)處分的國有土地使用權(quán)、房屋使用權(quán)等權(quán)利設(shè)定抵押;質(zhì)押人以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單，依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等其他權(quán)利設(shè)定質(zhì)押。

留置，指當(dāng)債務(wù)人不按照合同約定的期限履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定留置該財(cái)產(chǎn)，以折價(jià)或拍賣、變賣該留置物，從所得價(jià)款中優(yōu)先受償。留置權(quán)是債權(quán)人對已占有的債務(wù)人的動產(chǎn)，在債權(quán)未能如期獲得清償前，留置該動產(chǎn)作為擔(dān)保和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的權(quán)利。

留置權(quán)與質(zhì)權(quán)的區(qū)別：

(1)、留置權(quán)為債權(quán)未受清償前扣留他人動產(chǎn)的權(quán)利，這種占有、扣留他人動產(chǎn)的權(quán)利是由法律規(guī)定的(只限于保管合同、運(yùn)輸合同、加工承攬合同和行紀(jì)合同)，所以，留置權(quán)為法定擔(dān)保物權(quán);質(zhì)權(quán)一般是由當(dāng)事人約定的。

(2)、留置權(quán)人占有、扣留動產(chǎn)，是基于債務(wù)人不如期履行約定義務(wù);質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物，是基于擔(dān)保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。

(3)、留置權(quán)的實(shí)現(xiàn)，須留置權(quán)人給債務(wù)人規(guī)定一定的期限，并通知債務(wù)人在此期限內(nèi)清償債務(wù)，當(dāng)債務(wù)人不為清償時(shí)，留置權(quán)人方可處置該留置物，實(shí)現(xiàn)債權(quán);質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)，是當(dāng)債權(quán)已屆清償期而未受清償，質(zhì)權(quán)人通知出質(zhì)人后，即可處置質(zhì)物，實(shí)現(xiàn)債權(quán)，無須給出質(zhì)人規(guī)定清償債務(wù)的期限。

(4)、留置物被他人占有時(shí)，不能依據(jù)留置權(quán)請求返還原物，而只能依據(jù)占有權(quán)請求返還原物;質(zhì)物被他人占有時(shí)，質(zhì)權(quán)人可依質(zhì)權(quán)請求返還質(zhì)物。

(5)、留置權(quán)因留置物的喪失或因債務(wù)人提供相當(dāng)?shù)膿?dān)保而消滅;質(zhì)權(quán)因質(zhì)物喪失，并不能返還時(shí)而消滅。

(6)、留置是指債權(quán)人因保管合同、運(yùn)輸合同、加工承攬合同依法占有債務(wù)人的動產(chǎn)，在債權(quán)未能如期獲得清償前，留置該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保;質(zhì)押，是指債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)或權(quán)利移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)或權(quán)利作為債權(quán)的擔(dān)保。

(7)、留置權(quán)是法定的，當(dāng)事人不能任意創(chuàng)設(shè)，但允許當(dāng)事人約定排除留置權(quán);質(zhì)權(quán)由當(dāng)事人約定創(chuàng)設(shè)，不存在約定排除質(zhì)權(quán)。

留置權(quán)與質(zhì)權(quán)的共同點(diǎn)：

(1)、留置權(quán)與質(zhì)權(quán)同為擔(dān)保物權(quán)，當(dāng)債權(quán)未受清償時(shí)，對留置物或質(zhì)物折價(jià)或拍賣、變賣的價(jià)金優(yōu)先受清償?shù)臋?quán)利。

(2)、留置權(quán)與質(zhì)權(quán)的客體都為債務(wù)人或第三人的動產(chǎn)。

(3)、留置權(quán)與質(zhì)權(quán)擔(dān)保的范圍都為主債權(quán)及其利息、違約金、損害賠償金、保管費(fèi)用和實(shí)施費(fèi)用。

(4)、留置權(quán)人和質(zhì)權(quán)人都應(yīng)以善良管理人責(zé)任心保管留置物或質(zhì)物，因未盡責(zé)任心而致留置物或質(zhì)物毀損、滅失的，留置權(quán)人或質(zhì)權(quán)人都應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

(5)、留置權(quán)人或質(zhì)權(quán)人都有權(quán)收取留置物或質(zhì)物的孳息。

(6)、留置權(quán)與質(zhì)權(quán)都與其各自擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，債權(quán)消滅，留置權(quán)、質(zhì)權(quán)也隨之消滅。

(7)、債權(quán)人占有債務(wù)人交付的動產(chǎn)，不知債務(wù)人無處分該動產(chǎn)的權(quán)利，債權(quán)人仍然取得對該動產(chǎn)的留置權(quán)或質(zhì)權(quán)。

(8)、留置物或質(zhì)物被折價(jià)或拍賣、變賣后，其價(jià)款超過債權(quán)數(shù)額的部分歸債務(wù)人所有，不足部分由債務(wù)人補(bǔ)足。

(9)、留置權(quán)和質(zhì)權(quán)都不受所擔(dān)保的債權(quán)訴訟時(shí)效的限制，當(dāng)留置權(quán)或質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時(shí)效完成后，留置權(quán)人、質(zhì)權(quán)人仍可對留置物、質(zhì)物行使權(quán)利。

三、設(shè)立抵押、質(zhì)押與留置應(yīng)注意的方式及程序

1、 設(shè)定抵押，應(yīng)訂立抵押合同，抵押合同采用書面形式,抵押合同對抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)、糾紛的解決具有重要意義。

2、 抵押物登記，是抵押權(quán)獲得公信力的必要途徑，它有利于維護(hù)交易的安全，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。特定抵押財(cái)產(chǎn)(擔(dān)保法第42條所列財(cái)產(chǎn))，抵押合同自抵押物登記時(shí)生效;自愿辦理抵押物登記的，抵押合同自簽定之日起生效。

3、 特定財(cái)產(chǎn)抵押必須到相應(yīng)的登記部門進(jìn)行抵押登記，否則，抵押合同無效。自愿登記的抵押財(cái)產(chǎn)，主要是一些日常生活用品或價(jià)值不大的財(cái)產(chǎn)，可到抵押人所在地的公證部門辦理抵押登記。

4、 抵押物登記的一般程序是：當(dāng)事人申請，提交申請書，有關(guān)主合同文本、抵押合同文本、抵押物權(quán)屬證書及其他有關(guān)證明文書的原件或復(fù)印件，登記機(jī)關(guān)審查、登記、備案。

5、 金錢上設(shè)定質(zhì)權(quán)，必須對金錢進(jìn)行特定化，包括：特戶、封金和保證金。

6、 出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)以書面形式訂立質(zhì)押合同，該合同是質(zhì)押擔(dān)保產(chǎn)生的前提，是處理當(dāng)事人糾紛的依據(jù)。質(zhì)押合同可采用口頭形式，也可采用書面形式。

7、 質(zhì)押合同是實(shí)踐合同，只有當(dāng)事人將質(zhì)物移交另一方時(shí)合同方生效。票據(jù)質(zhì)押合同自依法成立時(shí)起生效，票據(jù)質(zhì)權(quán)的設(shè)定應(yīng)從出質(zhì)人以背書記載“質(zhì)押”字樣并交付給出質(zhì)人時(shí)生效。

8、 行使留置權(quán)，需對債務(wù)人發(fā)出履行給付義務(wù)的通知，給債務(wù)人履行債務(wù)的寬限期不得少于2個(gè)月。

大家可以了解到可用于抵押和質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)分類是有所不同的。通常用于抵押的財(cái)產(chǎn)是房產(chǎn)、房產(chǎn)上的附著物以及其它建筑用地的使用權(quán)等，而可用于質(zhì)押的通常是股票債券等財(cái)產(chǎn)。也就是說，一般情況下抵押適用于不動產(chǎn)，而質(zhì)押適用于動產(chǎn)。