要旨

證券公司在銷售理財產(chǎn)品時已充分履行風險揭示等義務的，對投資者的損失不承擔賠償責任,投資者應自擔損失風險。

　案情

審判

提示

　　集合資產(chǎn)管理計劃系近年來證券公司針對客戶開發(fā)的一項理財服務創(chuàng)新產(chǎn)品，它是指集合客戶的資產(chǎn)，由專業(yè)的投資者(即證券公司)進行管理。為規(guī)范證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務活動，中國證監(jiān)會頒布了《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務實施細則》。根據(jù)該細則第五十八條規(guī)定，證券公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務，不得向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。本案李某與甲證券公司簽訂的《管理合同》等文件也明確了這一內(nèi)容。本案最終雖在二審中以和解方式解決，但也反映出金融消費者在購買類似理財創(chuàng)新產(chǎn)品時應注意的問題：首先應知悉該產(chǎn)品并不能保本保收益的投資風險，不要將其誤認為銀行存款或者證券公司會剛性兌付;其次要了解證券公司是否具有開展此項業(yè)務的資格，產(chǎn)品是否按照規(guī)定履行了備案等手續(xù);最后還要根據(jù)自身風險承受能力進行投資決策，避免發(fā)生糾紛。

　　來源：網(wǎng)絡